“高回报、稳赚不赔”这类说辞是诈骗分子最常用的诱饵。近日，广发银行汕头分行某网点成功拦截一起电信网络诈骗案件，帮助客户避免损失10万元！今天，就带大家复盘这场“与骗子的赛跑”，看看银行风控如何守护您的钱袋子。

【案例回放】10万元差点打了水漂

客户周女士近期迷上一款名为“XX财富”的投资APP。在“导师”的反复洗脑下，她对所谓“内部项目”深信不疑——对方承诺日收益率高达5%，稳赚不赔。就在周女士准备将10万元全部积蓄转入骗子账户的紧要关头，该行后台风控系统突然触发“资金异常流动”预警，对这笔资金进行紧急拦截。

【紧急拦截】分秒必争的四步处置

第一步：快速冻结，阻断转账

风控系统立即对周女士的账户采取“限制非柜面交易”措施，从源头切断了资金外流通道。

第二步：电话核实，争分夺秒

该行工作人员第一时间致电周女士，告知账户受限原因，并明确指出她可能正遭遇电信诈骗，请她尽快到网点核实。

第三步：现场劝阻，耐心剖析

周女士匆忙赶到网点时情绪激动，坚称自己没有被骗。工作人员没有简单反驳，而是陪她逐一分析聊天记录中的逻辑漏洞，揭示虚假投资平台的常见破绽——比如无法提现的“技术维护”、不断催促加码的话术等。

第四步：幡然醒悟，协助报警

在真实案例的对照下，周女士终于意识到自己落入了“杀猪盘”式投资骗局，当场冷汗直流，连声感谢。随后，该行协助周女士拨打110报警，并保留转账证据，配合警方调查。

【风险提示】

本案警示我们，电信诈骗往往利用受害人“贪利心理”，通过伪造平台、虚假承诺实施诈骗。银行作为资金守门人，一旦监测到异常交易，将坚决采取管控措施，在此提醒广大客户：

不信“高息”——凡是承诺“保本高收益”的投资，多为骗局，收益与风险永远成正比，“稳赚不赔”是伪命题；