银行首度披露关闭特朗普账户真相：反洗钱审查，而非政治打压。特朗普家族与反洗钱之间的关联，首次被写入公开法庭文件。

据CNBC，第一资本金融公司（Capital One Financial）上周五在法庭文件中回应特朗普集团（Trump Organization）诉讼称，该行2021年关闭特朗普集团相关银行账户，并非出于政治立场，而是在反洗钱团队经过数月分析和审慎审查后作出的决定。

这是第一资本首次正式将关闭账户的决定与反洗钱因素联系起来，也意味着美国总统特朗普的家族企业与银行反洗钱审查之间的关系首次进入公开法律文件。

第一资本正试图以此反驳特朗普集团关于“非法去银行化”的指控，并寻求法院驳回相关诉讼。

特朗普集团此前指控，第一资本因为“觉醒”意识形态以及希望利用2021年1月6日美国国会大厦骚乱后的政治环境，而关闭其账户。

第一资本在文件中表示，该行从未指控特朗普集团实施非法洗钱行为，但关闭账户是基于反洗钱政策和监管要求作出的判断。

“文件及原告自身的指控清楚表明，第一资本是基于反洗钱原因关闭了原告的账户。此次关闭是该行反洗钱团队依据银行政策和监管指引，经过数月分析和审慎审查后作出的决定。”

第一资本称特朗普集团指控具有“误导性”

第一资本表示，特朗普集团关于银行因政治原因采取行动的说法具有“误导性”，并称相关指控建立在断章取义的引用基础上，没有呈现提交给法院文件中的完整背景。

该银行在上周五提交的法庭文件中称，“第一资本所识别的交易模式，正是联邦银行指引中列出的需予关注的行为类型之一。”

2021年3月，第一资本曾通知特朗普集团，将关闭其300多个关联银行账户。

随后，特朗普集团及美国总统之子埃里克·特朗普（Eric Trump）于2025年3月向佛罗里达州联邦法院提起诉讼，指控第一资本关闭账户的行为属于因政治观点实施的“去银行化”。

特朗普集团认为，第一资本试图借助2021年国会大厦骚乱后的政治环境获利，并因所谓“觉醒”立场针对特朗普相关企业。

迈阿密联邦法院此前已经驳回特朗普集团诉讼中的两项版本起诉文件，但均允许原告进一步修改后重新提交。第一资本表示，特朗普集团7月提交的新版本诉状仍然存在与此前相同的根本性缺陷。

特朗普集团和第一资本均未立即回应置评请求。

银行业与特朗普政府围绕“去银行化”争议升温

第一资本披露之际，特朗普政府正持续向大型银行施压，要求其停止所谓基于政治或宗教立场的“去银行化”行为。

特朗普政府回应了部分保守派人士长期以来的批评，即大型金融机构可能针对政治右翼客户采取限制措施。

特朗普于2025年8月签署行政命令，禁止歧视性的“去银行化”行为。

今年1月，特朗普还以类似理由起诉摩根大通，进一步凸显出华尔街大型金融机构在其第二任期内面临的政策压力。

此前，特朗普与大型银行之间也曾发生法律纠纷。

2019年，在特朗普第一任期期间，他曾起诉第一资本和德意志银行，试图阻止两家银行向国会提供其财务记录。当时，民主党议员正在围绕相关事项展开调查。

据报道，德意志银行反洗钱部门当时曾标记出一组交易，但银行高管未采取行动。德意志银行随后否认了相关报道。

来源：金十数据